Know Your Customer

Die Sorgfaltspflichten im Know Your Customer- Prozess verlangen im ersten Schritt die Einholung von Informationen über den Kunden. Konkret bedeutet dies die Identifizierung und Identifizierung des/der wirtschaftlichen Eigentümer(s)/Berechtigte und Feststellung, ob es sich um eine PEP handelt.
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Des Weiteren gilt es, Art und Zweck der Geschäftsbeziehung zu hinterfragen und letztlich die Plausibilisierung der Mittelherkunft. Liegen keine Ausschlusskriterien oder Verdachtsmomente vor, beginnt das On-Boarding, die Geschäftsbeziehung wird begründet.
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Ihr Nutzen:
Das Praxisseminar gibt Geldwäschebeauftragten und Mitarbeitern im Vertrieb, die sich mit KYC befassen, einen intensiven Einblick in die aktuelle Gesetzeslage. Bestpractices und Möglichkeiten des Einsatzes technischer Tools zur Effizienzsteigerung erleichtern Ihnen die anschließende Umsetzung. Darüber hinaus sind Sie umfassend über die anstehenden Herausforderungen informiert.
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Ihre Vorteile:
#Umfassendes Verständnis über die aktuellen gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen
#Erlangung eines besseren Prozessverständnis nebst Kenntnissen über (technische) Möglichkeiten zur Effizienzsteigerung
#Einblicke in Best-Practices und daraus abgeleitete Effizienzsteigerung
#Impulse zu zukünftigen Herausforderungen durch das EU-AML-Package

Themen

- Gesetzliche Rahmenbedingungen (GwG, BaFin Auslegungs- und Anwendungshinweisen, TraFinG Gw u.w.) und aktuelle Entwicklungen mit Relevanz für die KYC-Unit
- Überblick über die Sorgfaltspflichten
- Identifikation der Vertragspartner und weiterer Rollen
- Ermittlung der Eigentümerstrukturen inkl. wirtschaftlich Berechtigte
- Überblick und Bewertung über Dienstleistungen rund um KYC-Prozesse