Know Your Customer

Die Sorgfaltspflichten im Know Your Customer- Prozess verlangen im ersten Schritt die Einholung von Informationen über den Kunden. Konkret bedeutet dies die Identifizierung und Identifizierung des/der wirtschaftlichen Eigentümer(s)/Berechtigte und Feststellung, ob es sich um eine PEP handelt.
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Des Weiteren gilt es, Art und Zweck der Geschäftsbeziehung zu hinterfragen und letztlich die Plausibilisierung der Mittelherkunft. Liegen keine Ausschlusskriterien oder Verdachtsmomente vor, beginnt das On-Boarding, die Geschäftsbeziehung wird begründet.
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Ihre Vorteile:
#Umfassendes Verständnis über die aktuellen gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen
#Erlangung eines besseren Prozessverständnis nebst Kenntnissen über (technische) Möglichkeiten zur Effizienzsteigerung
#Einblicke in Best-Practices und daraus abgeleitete Effizienzsteigerung
#Impulse zu zukünftigen Herausforderungen durch das EU-AML-Package

Themen

- Gesetzliche Rahmenbedingungen (GwG, BaFin Auslegungs- und Anwendungshinweisen, TraFinG Gw u.w.) und aktuelle Entwicklungen mit Relevanz für die KYC-Unit
- Überblick über die Sorgfaltspflichten
- Identifikation der Vertragspartner und weiterer Rollen
- Ermittlung der Eigentümerstrukturen inkl. wirtschaftlich Berechtigte
- Überblick und Bewertung über Dienstleistungen rund um KYC-Prozesse