Wirtschaftlich Berechtigte und PEPs

Ziel ist die Umsetzung der aktuellen Anforderungen an die Geldwäscheprävention und -bekämpfung für Banken, Finanzdienstleister und sonstige Verpflichtete.


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Schwerpunkte sind Neuerungen und Spezialfälle zu wirtschaftlich Berechtigten und Politisch Exponierten Personen aus den GwG-Novellen der jüngsten EU-GW-Richtlinien sowie den BaFin-AuAs allgemein (AT) sowie für die Kreditwirtschaft (BT). Zweifelsfragen aufgrund offener Punkte bei der Abstimmung zwischen BaFin und kreditwirtschaftlichen Verbänden werden intensiv behandelt. Die Auswirkungen für KYC und Aktualisierungen werden zunehmen. Zahlreiche Fragen sind zum Umgang mit dem Transparenzregister zu klären, insbesondere bei Prüfung und Feststellung von Unstimmigkeiten.


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Spannend wird sich auch das Zusammenspiel von europäischer und nationaler Aufsicht gestalten. Die Bemühungen nach Harmonisierung auf EU- und nationaler Ebene sind mit der jüngsten Veröffentlichung des EU-Regulierungspakets Geldwäscheprävention weiter vorangeschritten und sind Gegenstand dieses Seminars.

Themen

- Transparenzregister - Pflicht zu Einsicht/Nachweis und
Meldung von Unstimmigkeiten seit 01.08.2021 und neue Meldepflichten nach Wegfall der Meldefiktion
- Auswirkungen des TraFinG: Umwandlung des Transparenzregisters in ein Vollregister
- Die Feststellung von wirtschaftlich Berechtigten insbesondere bei komplexen Eigentümerstrukturen
- Fiktive wirtschaftlich Berechtigte und deren Besonderheiten
- Politisch Exponierte Person (PEP): Definition, Prüfung und Sorgfaltspflichten, Pflichten bei Feststellung
- EU AML-Package 2023 - Beneficial Owner, PEP, Register